富裕投資者不再局限退休規劃 積極增另類投資配置

獨立財富顧問及投資平台Endowus智安投發布《私人財富洞察報告2025》，揭示香港的專業投資者及新加坡的認可投資者在投資心態與行為上的轉變。私人財富投資者日趨成熟，其需求正從單純的財富積累，轉向追求與人生目標及規劃更契合的個性化財富策略，並在投資配置時爭取兼顧入息、流動性、財富傳承及個人價值觀。

總體而言，兩大金融樞紐的投資者在需求上呈現高度相似，亦面臨共同挑戰；其中，香港私人財富投資者對另類投資(包括對沖基金和私募市場方案)的採納程度較新加坡更高。他們日益將此類別視為其整體投資組合的核心部分。

雖然安享退休依然重要，但不是唯一主導富裕投資者的投資決策。高達五分三的投資者尋求更多元化的入息來源，特別是處於中年階段、正為退休做準備的群體。當中40%將遺產與繼承規劃列為主要目標之一，為跨代財富轉移鋪路。

報告亦顯示，47%投資者計劃配置私募股權，超過五分二的投資者考慮結構性產品(42%)、實物資產(41%)及私募信貸(40%)。這些意向廣泛地反映投資者日益將另類投資視為現代投資組合的核心部分，而非小眾或投機性配置。