滙豐調查丨75%香港富裕投資者用AI處理理財及投資

滙豐最新調查顯示，75%香港富裕及高資產淨值投資者已使用人工智能(AI)處理理財及投資決策。在AI協助下，53%受訪者稱更願意承擔「可計算風險」，高於全球平均水平(49%)。但當真正需要作投資決定時仍傾向依賴理財顧問判斷與專業意見。

是次調查涵蓋10個市場，近1萬名富裕投資者(香港涉逾1200名)，結果反映投資者對AI存在清晰的「信任門檻」。在香港投資者中，六成表示金融專業人士或金融機構是重大投資意念主要來源，來自AI僅佔29%。

80%重視顧問帶來的安心感與情境解讀；72%看重其策略專業。近三成(29%)稱顧問在情緒層面的支持；27%認為顧問能提醒及指出AI生成資訊可能出錯或具誤導性。

AI不會取代顧問與客戶之間關係

滙豐香港區財富管理及金融服務方案部主管吳詠儀表示，香港投資者並非在AI與理財建議之間二選一，而是兩者並用。AI能加快資料搜集與市場理解；但落實投資決定時，仍需人類顧問判斷和專業。說到底，AI不會取代顧問與客戶之間關係，反而令關係更加緊密。

調查顯示，平均53%受訪者認為，未來理想決策模式是AI與理財顧問協作，先以AI發掘選項，再由顧問核實與驗證後才採取行動；期望顧問運用AI工具，以更有效支援客戶。的平台Wealth Intelligence等工具提升顧問支援，整合逾1萬個數據來源(包括滙豐研究及外部新聞資訊)，能即時綜合分析資訊。