調查:亞太區家族辦公室傳承規劃領先全球

據法國巴黎銀行財富管理和Campden Wealth公布的《2024年亞太區家族辦公室報告》顯示，區內家族辦公室在傳承規劃方面領先全球，打破過去被認為管治架構非正規的傳統印象。這項研究調查全球360個家族辦公室，其中76家來自亞太區，結果顯示65%亞太區家族辦公室已制訂傳承計劃，比率遠高於全球其他地區。

亞太區家族辦公室優先考慮以家族溝通及照顧年長成員為核心的穩健框架，而非主要聚焦於投資風險管理，這與歐洲和北美洲家族辦公室明顯有別。至於尚未正式制訂傳承計劃的亞太區家族辦公室中，主要面臨的挑戰，包括下一代被視為資格不足(44%)或年紀太輕(35%)，未能承擔繼任後的職務，突顯這些家族在財富傳承規劃所面對的細微複雜性。

法國巴黎銀行財富管理亞洲行政總裁滕雅諾(Arnaud Tellier)表示，亞太區家族辦公室現時在結構性傳承規劃方面確實領先全球，印證其深思熟慮的管治方針。亞洲家族並非單純複製環球模式，而是根據其獨特的步伐、價值觀和願景，審慎調整管治架構，他們能夠結合全球最佳實踐與自身深厚的文化傳統，使其在全球格局中展現獨特的優勢。

報告強調，亞太區家族辦公室的投資重點出現轉變，主要源於在公開市場日益相關的情況下，投資組合需要分散投資，32%家族辦公室將分散投資列為當前投資重點，反映在現今複雜的投資環境下，其採取審慎而具有策略的投資方針。為實現分散投資，亞太區家族辦公室積極納入另類資產類別，包括對沖基金、商品及黃金(44%)，以至私募市場投資(40%)。

就目前資產配置而言，儘管亞太區家族辦公室於私募市場的配置(18%)低於全球其他地區(27%)，但較傾向於直接投資，佔其整體私募市場配置接近一半(45%)。這種偏好反映亞太區家族辦公室希望親身參與投資，並對探索傳統專長以外的領域持開放態度。

至於主要投資主題，包括人工智能、醫療保健、自動化及可再生能源。地區方面，他們的投資組合維持多元化，僅略高於一半配置於亞太區，約三分一配置於北美洲，超過10%配置於歐洲。